Erklärungen und Hinweise zu den dargestellten Werten:
1) Die Kapitalabfindung entspricht dem Fondsguthaben. Die Beispiele gehen von einer konstanten Wertsteigerung dieser Fondsanteile aus. Als Kunde tragen Sie im Hinblick auf die Fondsanlage das vollständige Risiko. Bei steigenden Kursen haben Sie die Chance, eine Wertsteigerung (Gewinne) Ihrer Fonds zu erzielen. Sie tragen jedoch bei fallenden Kursen auch das Risiko eines vollständigen Wertverlusts. Die jeweils angenommene Wertentwicklung pro Jahr ist im genannten Beispiel aufgeführt. Sie dient ausschließlich der Veranschaulichung und kann nicht garantiert werden. Bisherige oder zukünftige Wertsteigerungen können daraus nicht abgeleitet werden. Darüber hinaus erhalten Sie eine Beteiligung an den Überschüssen. Von den laufenden Überschüssen werden Fondsanteile gekauft. Die angegebenen Gesamtguthaben basieren auf der für das laufende Kalenderjahr festgelegten Überschussbeteiligung. Diese Leistungen können wir nicht garantieren, da nicht vorhersehbar ist, wie sich die Überschüsse zukünftig entwickeln werden. Wenn Sie die Kapitalauszahlung wählen, müssen die Erträge (Gewinn) versteuert werden (Abgeltungsteuer). Unter folgenden Voraussetzungen muss nach aktuellem Stand der Gesetzgebung nur die Hälfte der Kapitalerträge individuell versteuert werden: Wenn die Vertragslaufzeit mindestens 12 Jahre beträgt und Sie als steuerpflichtiger Empfänger zum Zeitpunkt der Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.
2) Bei Beginn der Rentenzahlung wird das vorhandene Guthaben mittels eines Rentenfaktors auf Basis der dann jeweils gültigen Rechnungsgrundlagen in eine lebenslange Monatsrente umgewandelt. Der angegebenen Rente liegen die zurzeit gültigen Rechnungsgrundlagen zugrunde. Sie beinhaltet darüber hinaus auch Überschüsse aus der Zeit des Rentenbezugs. Die Berechnung des Überschussanteils basiert auf den für das laufende Kalenderjahr festgelegten Überschussanteilsätzen. Da nicht vorhersehbar ist, wie sich das Gesamtguthaben entwickelt, welche Rechnungsgrundlagen bei Rentenbeginn Anwendung finden und wie sich die Überschüsse im Rentenbezug entwickeln, können die angegebenen Renten nicht garantiert werden. Der Kunde trägt das Kapitalanlagerisiko. Bei steigenden Kursen besteht die Chance eines Wertzuwachses, bei fallenden Kursen aber das Risiko eines Wertverlustes.